Vous êtes IDEL expérimentée
Après 15 ans ou plus en libéral, vos priorités évoluent : préparer votre retraite, optimiser votre patrimoine et anticiper la transmission de votre patientèle.
transmis hors succession par bénéficiaire grâce à l’assurance vie, bien configurée et anticipée.
Les 3 enjeux de votre fin de carrière
Maximiser votre épargne retraite
Dans les 5 à 10 ans avant votre départ, c’est le moment de maximiser vos versements PER pour profiter au maximum de la déduction Madelin. Plus vous approchez de la retraite, plus l’avantage fiscal doit être utilisé intensément.
Voir les optionsOptimiser votre transmission
L’assurance vie est l’outil idéal pour transmettre un capital hors succession, avec un abattement de 152 500 € par bénéficiaire. Bien configurée, elle peut réduire considérablement les droits de succession de vos héritiers.
Voir les optionsRéviser vos protections actuelles
Votre prévoyance a peut-être des clauses inadaptées à votre âge actuel. Votre mutuelle mérite d’être renforcée sur certains postes (hospitalisation, optique). Un bilan annuel permet d’ajuster chaque contrat à votre situation.
Les dernières années comptent double
Les 5 dernières années avant la retraite sont les plus importantes pour l’épargne : votre revenu est à son maximum, votre plafond Madelin est élevé, et chaque euro versé dans un PER peut être déduit à 41 ou 45 %. Ne laissez pas cette opportunité passer — contactez-nous pour un bilan complet de votre stratégie retraite.
Préparez sereinement votre fin de carrière
Bilan retraite CARPIMKO + simulation PER + stratégie patrimoniale. Tout en un rendez-vous gratuit.